建行推出“蓝色专基”基金专户理财服务 发布时间:2009-09-28 建行“蓝色专基”即是专为VIP客户提供专属基金理财的服务品牌,9月10日“蓝色专基”品牌发布当天,第一期产品“建信股票精选资产管理计划”就一抢而空。自8月18日“一对多”开闸以来,基金专户理财真正走近了市民。一时间,基金个性化展现磁铁般的魔力,为了更好地提升服务品质,建行适时推出了“蓝色专基”基金专户理财服务,那么“蓝色专基”提供哪些专属服务?“专基”产品和普通基金产品有什么不一样呢?记者专访了建行苏州分行首席投资顾问阿富。 “蓝色专基”:突出专业、专属阿富介绍说,建行“蓝色专基”是专为VIP客户提供专属基金理财的服务品牌,是建行联合知名基金管理公司为客户提供的专业、专属基金理财服务。只要客户获得加盟权,取得合作席位,即有权参与产品运作全过程,尊享建行和基金管理公司提供的专属服务,主要突出专业、专属。特质专属加盟前,根据客户的风险承受能力、资产状况和理财目标,建行和基金公司将为客户选择合适的产品。当产品完全贴合客户的理财需求,与客户达成充分一致后,产品才能投入运作。加盟中,客户可以参与产品运作全过程,可以随时通过专属热线对话产品投资经理。建行和基金公司将定期组织投资者见面会,与投资者交流产品运作情况。加盟后,为了保护投资者的加盟权益,席位额满,门槛将被锁定。产品将定期为投资者开放申购与赎回,进退由客户自己掌握。顶级专业建行理财团队秉着对投资者的高度负责,用专业的投资眼光、多年的从业经验,为投资者精选卓越品质、优秀业绩的基金公司。基金公司运用金融数学理论专门设计投资模型,设定安全保护垫,在有效控制风险的前提下,追求绝对收益,在实现一定的绝对收益后,基金公司才能提取业绩报酬。建行作为担保资产托管人,对产品运作的全过程进行监督。阿富介绍说,蓝色专基一推出,就受到建行VIP客户的关注,每一期产品都将采取加盟制,只有拥有建行蓝色专基席位的客户才能参与投资。第一期建信产品已经全部预约完毕,预计第二期产品将于近期面市,预约工作已在建行各网点展开。“专基”产品五好:突出特制、特质阿富说,“蓝色专基”产品是基金管理公司的特定客户资产管理业务,是基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。主要突出特点:一是为特定客户特制,每个“专基”产品仅限200人参与;二是特别品质,针对特别的客户,“专基”产品往往都配备了专业的团队,提供专属的服务。具体说来,“专基”产品有五大好处。一好:专属服务售前、售中、售后服务十分完善。客户购买前会对产品的特性有全面的了解。销售过程中,会对客户的风险承受能力作测试。购买了专户理财产品后,每周可以查到产品净值;每月可以收到投资报告;按季组织电话会议,投资经理向投资者交流运作情况,并解答投资者疑问;每半年组织一次投资经理见面会,当面与投资者进行沟通;每年组织一次客户答谢会。二好:参与管理打个比方,如果将普通的基金销售作为一种超市的服务体系,则一对多专户理财就是专卖店,一个产品服务的客户不会超过200人,单笔投资额要求100万元以上,使投资者更可以和基金公司亲密接触,直接参与基金的管理。三好:灵活配置“专基”产品中股票、偏股型证券投资基金等权益类资产投资比例可为0%-100%;债券、货币市场工具等固定收益类资产投资比例可为0%-100%,这样的配置使投资经理不像公募股票型基金,在仓位限制下被动的跟随市场起伏,而是通过缓慢建仓,有了一定安全垫后再追加仓位来控制下行,灵活配置资产,获取最大收益。四好:共同进退由于“专基”产品的费率结构与私募相近,基于业绩费提取和高水位的因素,将采取绝对收益的投资理念,一般设定在6%-10%以上的话,才能提取业绩报酬,所以,对基金公司和投资经理的压力更大,更加注重资产的整体安全性和收益能力。五好:门槛锁定一般“专基”产品都会封闭动作,每年开放赎回及申购一次,如果产品运作优秀,则老客户有优先的申购权,新客户加入优秀产品的机会就少得多了,目前的市场反映来看,投资者热情很高,而证监会的首批审批会十分慎重,可能会呈现僧多粥少的局面。以上仅供参考
这个貌似是内部人员才用到的额……