一、参与过网赌,银行卡流水资金过大,网赌平台被查,平台资金进出被锁定;
二、网络诈骗或者电信诈骗,银行卡直接或间接参与了资金往来;
三、开设网赌平台,银行卡有较大资金进出;
四、涉嫌非法洗钱;
五、民事或刑事诉讼,法院冻结;
六、虽然自己没有参与过违法犯罪的事,可能或多或少与违法人的银行卡有过资金往来,被关联冻结;
所以银行卡被司法冻结大部分都是以上原因造成,可能也还有其它的原因,银行卡被冻结之后,要联系银行人工客户或柜台询问由哪里的司法机构冻结的,最好要获取到执法机关的联系方式,然后再联系执法机构了解原因。
通常银行卡被冻结之后如果不到公安机关进行处理,银行卡会被冻结6个月,6个月案件未侦破,公安机关将申请续冻。所以,银行卡一旦被公安机关冻结,干了违法的犯罪事趁早去交代清楚,还能落下个自首环节,到时候也能从轻处理,一旦被公安找上门就比较麻烦了,做看亏心事的人银行卡被冻结了,说明你已经被盯上了。当然啥事没干只是可能被关联的情况不用担心,只是需要到当地公安机关说明情况提供证明就可以解封银行卡。
银行卡被异地刑侦队冻结无非就是涉嫌到一个席卡的行为也就是说你的卡要么是涉嫌到一个电信诈骗,要么涉及到赌博,这一块的才有可能会被冻结。那你要做的就是你应该主动联系人家,说明情况,否则的话等案子破货了。你有可能会变成一个种饭,就比较麻烦了。
拓展资料:
银行卡的行业现状:
1、2015年2月12日,中国人民银行发布的2014年支付体系运行情况报告显示,截至2014年末,全国累计发行银行卡49.36亿张,较上年末增长17.13%。其中,借记卡累计发卡44.81亿张,信用卡4.55亿张。数据显示,截至2014年末,全国人均持有银行卡3.64张,较上年末增长17.04%,详见《前瞻中国银行卡行业深度调研与发展前景预测分析报告》。
2、2019年3月18日,央行发布2018年支付体系运行总体情况,截至2018年末,全国银行卡在用发卡数量75.97亿张。其中,信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计6.86亿张。中国人均持有银行卡5.46张,且平均每两个人持有一张信用卡和借贷合一卡。另外,银行卡信贷规模适度增长,逾期半年未偿信贷总额占比下降。截至2018年末,中国银行卡授信总额为15.4万亿元,卡均授信额度2.24万元。信用卡逾期半年未偿信贷总额788.61亿元,占信用卡应偿信贷余额的1.16%,占比较上季度末下降0.18个百分点。
3、2019年4月22日,中国银联发布了《中国银行卡产业发展报告(2019)》。报告显示,2018年,银联网络转接交易金额占全球银行卡清算市场份额进一步提高,并继续保持全球第一。同时,银行卡发卡和受理规模进一步扩大,银联卡全球发行累计超过75.9亿张,银联卡全球受理网络已延伸到174个国家和地区,覆盖超过5370万家商户和286万台ATM,用卡增值服务不断丰富。
银行卡被异地刑警队冻结,冻结有理的,应该接受和配合处理,冻结错误的可以申诉,举报,乃至要对方赔偿造成的损失。
异动公安局冻结银行卡后会有短信或电话通知,可根据提示到外地公安局处了解具体情况,配合异动公安局的调查,调查完毕后,如果没有其他问题,会及时解冻银行卡。