以验证资金实力（还款能力）等理由要求在自己的卡上存钱的必是诈骗。异地办理的、网上代办的、电话传真办理的必是诈骗。使用公司名义发布信息、签合同，使用个人银行账号（所谓法人、经理、财务负责人的）作为收款、收费账号的必是诈骗。
