网银购买基金的净值是怎么算的？

基金估值是计算净值的关键
　　单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。
　　其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
　　基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
　　1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
　　2、未上市的股票以其成本价计算。
　　3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
　　4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。

回答一，如果你想在交行的网银买基金，则必须到银行开通网上银行。
二，如果想在网上开户，则可以在你想购买的基金公司网站上进行开户，但有个条件是，你想购买的基金公司须接受交银卡才能完成。不过目前能接受交银卡到基金公司网上开户的并不多。我知道的只有交银施罗德基金管理公司能够用交行卡网上开户。
三，所以在交银网上开户是不能成立的，只能在接受交银卡的基金公司网上开户，如果长远打算，我觉得你去开通网上银行比较方便，而且交行的基金选择性很多，费率也在0。6%的优惠期间。
你自己选择吧，祝理财成功！

交易日下午三点前申购的按当天净值算，三点后申购的按第二天净值算。

23日的净值，基金申购的净值以扣款当天的净值计算，与确认时间无关。

其实跟普通网上购买，柜台购买一样的，扣除必要的管理费，申购费等费用后，剩下的就是你所购买的份额净值。