担保公司兼职人员管理制度

　　为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展壮大，提高经济效益，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定，特制订本管理制度。
　　一、公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和决定。
　　二、公司倡导树立“一盘棋”的思想，禁止任何部门、个人做有损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。
　　三、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。
　　四、公司提倡全体员工刻苦学习科学技术和文化知识，为员工提供学习、深造的条件和机会，努力提高员工的整体素质和水平，造就一支思想新、作风硬、业务强、技术精的员工队伍。
　　五、公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，鼓励员工发挥才智，提出合理化建议。
　　六、公司实行“岗薪制”的分配制度，为员工提供收入和福利保证，并随着经济效益的提高逐步提高员工各方面待遇；公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会；公司推行岗位责任制，实行考勤、考核制度，评先树优，对做出贡献者予以表彰、奖励。
　　七、公司提倡求真务实的工作作风，提高工作效率；提倡厉行节约，反对铺张浪费；倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神，增强团体的凝聚力和向心力。
　　八、员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为，都要予以追究。

　　一、人事制度
　　人员进入公司要经总经理室人事部通过，然后试用。试用所任岗位合格且期满后，转入正式职工。公司办理签订劳动合同。《职员聘约合同》时效可由公司与职员双协商签定，最低期限不得少于一年。聘约期满，如不发生解聘和离职情况，自动续约。职员如不续聘，须在聘用期满前十五天书面通知公司。双方终止或解除劳动合同，职员在离职前必须完备离职手续，未完备离职手续擅自离职，公司将按旷工或自动除名处理。

　　二、福利待遇
　　1．正式员工公司给予办理“养老保险，失业保险，医疗保险”即“三金”。
　　2．劳保福利每季度发放一次。
　　3．公司上班补助：午餐费3元/天，公交补助20元/月，通讯补助20元/月。

　　三、工资及薪水
　　1．员工每月8-10号到财务领取上月工资，按工资表发放。
　　2．年终根据人员岗位，个人成绩及公司效益给予年终工作奖。
　　3．公司上班按工作时间表执行。加班费补助按加班全天30元/天，15元/半天。不足全天按4元/小时计算。
　　4．执行考勤制度
　　5、管理层为不计酬加班。

　　四、工作时间表（夏季）
　　上午： 8：00—11：45
　　下午：14：00—17：45
　　星期六上午正常上班，
　　国家其它法定节假日按规定执行。
　　特殊情况另行通知。

　　员工工作守则和行为准则
　　工作守则：
　　一、 每位员工都要有高度的责任心和事业心,处处以公司的利益为重, 为公司的发展努力工作。
　　二、牢记“用户第一”的原则，主动、热情、周到的为顾客服务，努力让顾客满意。
　　三、员工要具备创新能力，通过培训学习新知识使个人素质与公司发展保持同步。
　　四、讲究工作方法和效率，明确效率是企业的生命。
　　五、要有敬业和奉献精神，满负荷、快节奏、高效率是对所有员工提出的敬业要求。
　　六、具有坚韧不拔的毅力，要有信心有勇气战胜困难和挫折。
　　七、要善于协调，融入集体，有团队合作精神和强烈的集体荣誉感，分工不分家。
　　八、要注意培养良好的职业道德和正直无私的个人品质。
　　九、明确公司的奋斗目标和个人工作目标。
　　十、保守公司的经营机密。职员务必妥善保管所持有的涉密文件。未经公司授权或批准，不准对外提供公司文件，以及其它未经公开的经营情况、业务数据。
　　职员遵守的行为准则：
　　一、 职员必须严格遵守公司一切规章制度；
　　二、 职员必须服从公司的组织领导与管理，对未经明示事项的处理，应及时请示，遵照指示办理；
　　三、 职员必须尽职尽责、精诚合作、敬业爱岗、积极进取；
　　四、 职员应严格保守公司的经营、财务、人事、技术等机密；
　　五、 职员不得利用工作时间从事第二职业；
　　六、 职员不得损毁或非法侵占公司财物；
　　七、 职员必须服从上级命令，有令即行。如有正当意见，应在事前陈述如遇同事工作繁忙，必须协同办理，应遵从公司指挥，予以协助；
　　八、 在公众面前做到仪表整洁，举止端庄，行为检点，谈吐得体。切记每位员工的言行是公司形象和风貌的体现；
　　九、 公司内员工之间要团结合作，互相信任，互相学习，沟通思想，交流感情；

　　公司奖惩制度
　　公司对以下情形之一者，予以记功受奖：
　　一、保护公司财产物资安全方面作出突出贡献者；
　　二、业绩突出，为公司带来明显效益者；
　　三、对公司发展规划或业务管理规范提出合理化建议，并给带来明显效率或效益者；
　　四、在某一方面表现突出，足为公司楷模者；
　　五、其他制度规定应予记功授奖行为。
　　记功授奖方式有：大功、小功、嘉奖、通报表扬、一次性奖金等。

　　公司对以下情况之一者，予以记过处罚：
　　一、利用工作之便图取私利、盗窃、殴斗、诈骗、索贿、违反公司财务制度者；
　　二、公司遭遇任何灾难或发生紧急事件时，在场职员未能及时全力加以挽救者；
　　三、在公司外的行为足以妨碍其应执行的工作及公司声誉或利益者；
　　四、恣意制造内部矛盾，影响公司团结和工作配合者；
　　五、怠慢、欺辱、谩骂、殴打顾客，给公司形象带来损害者；
　　六、玩忽职守、责任丧失、行动迟缓、违反规范、给公司业务或效益带来损害者；
　　七、严重违反公司劳动纪律及各项规则制度者；
　　八、窃取、泄露、盗卖公司经营、财务、人事、技术等机密者；
　　九、触犯公司其他制度、规定或国家法律行为；
　　记过处罚方式有：开除、记大过、记小过、警告、通报批评、一次性罚款等；
　　若职员行为给公司造成重大损失或触犯国家法律法规的，将追究当事人法律责任，公司有权起诉；奖惩记录，纳入公司考核内容。

　　出差车旅补助及报销规定
　　公司员工出差期间的住宿费、车船费（含飞机费用）、伙食补助费、交通补助费、车船票订购费、市区内公出办事等费用实行承包制。
　　一、交通工具的选择
　　1．1各级别员工乘坐飞机、车船标准如下：
　　项目
　　职务 飞机 火车 轮船 其他长途交通工具
　　总经理 据实报销 据实报销 据实报销 据实报销
　　公司员工 硬座、硬卧 三等舱

　　注：（1）其他交通工具不包括出租汽车，特殊情况需要乘坐出租车，须经部门经理批准，否则不予报销。
　　（2）公司员工乘坐飞机，要视任务之重要性及时间要求确定，
　　经总经理同意可乘普通舱。否则不予报销。
　　（3）公司员工出差因故必须搭乘超标交通工具时，事先必须由总经理批准，否则不予报销。
　　（4）尽可能不使用公司办公用车出差。
　　1．2、乘坐火车购卧铺的时间标准：从晚十八点至次日早六点之间，在车上超过六小时以上。符合此条件可购相应职级之卧铺票。不购卧铺票的，可按硬座票价的50%给予补助。
　　二、住宿补助及出差补助
　　2．1、住宿费、伙食补助费、市内交通费标准：
　　单位：元
　　区域
　　职务 直辖市、省会、沿海开放城市 省辖市
　　县级市
　　类别 住宿费 补助费 住宿费 补助费
　　总经理 130以下 40+20 据实报销 据实报销
　　公司员工 30 20+20 30 20+20

　　注：(1)沿海开放城市是指：大连、秦皇岛、烟台、青岛、连云港、宁波、南通、温州、湛江、福州、长春、哈尔滨。
　　（2）住宿费必须提供正规住宿发票，标准限额内按发票金额实报实销，发票金额高于标准部分自理。
　　移动电话费通讯费：

　　职务 手机费用额度/月
　　经理 400
　　业务员、经理 200

　　出纳员、会计、各部门员工 20

　　出差者手机费当月如超出最高额度，补助5元/日（试用期员工享有本待遇）；报销话费时所附单据必须是本人电话号码的原始发票。

　　2．2出差天数计算：出发、归来两天计算为一天。
　　2．3到本人家庭所在地出差住在家里或客户、关系单位等提供住宿时，公司也不再给予住宿费的补助。（凡在车上、船上过夜，不再报销住宿费）。
　　2．4出差补助费中含出差餐费及交通费。（出差外埠人员的出租车票一般不另予报销。）
　　2．5经领导批准外出参加培训学习的报销标准：
　　 集中食宿的，凭培训通知及组织部门的收款收据据实报销，不再报销其它费用。
　　 培训机构不安排食宿的，按照出差标准给予报销。
　　三、其它
　　3．1如员工陪同公司经理出差，其乘坐交通工具标准可参照陪同经理标准，费用已经统一据实报销的，不再报销其他费用。
　　3．2、订票费，原则上每个车次最多不能超过20元 ，超出部分自己负担，特殊情况，须上级主管批准后方可报销。
　　3．3、有办事处的地区，出差人员必须住宿办事处。
　　3．4差旅费报销单中不准许有餐费、交际费之类的票据。如出差期间有此类费用发生，应按照交际费报销程序处理。
　　（出差人员报销时必须实事求是，部门经理、财务经理、总经理签字后方可报销）。

　　借款范围与方式
　　1、借款种类：现金、支票。
　　2、现金借款的范围：差旅费、个人备用金、需预支现金的其他零星支出。（招待费不允许借款）
　　3、支票借款的范围：固定资产类、产品采购付款千元以上类、往来结算、其它 。
　　4、办理借款的方式：
　　4．1、办理借款应正确填写《借款单》。
　　填写说明：借款种类为现金或支票。借款部门、借款用途、借款金额、借款日期、借款人须填写清楚，要保持字迹工整，不得涂改，并须其部门经理签字，总经理签字。
　　4．2、办理现金借款超过2000元，需提前半个工作日和出纳预约。
　　5、借款原则：
　　5．1、出差人员预借差旅费，必须先清后借，即先报清前次借款，再预借下一次款项，不得连续累借。
　　5．2、能用支票结算的一律不准许办理现金借款。
　　5．3、出差借款，须于出差回来后三天内（节假日顺延）报销差旅费，同时一次核销原借款。
　　5．4、员工发生预借款，应于费用发生次日或在预计报销期限内报销。
　　5．5、差旅费预支额度：直辖市、省会、沿海开放城市250元/天；省辖市县级市200元/天。
　　6、外埠工程施工费先报预算，列开支明细经总经理报批。
　　7、出差人员借款须事先填写出差申请表，经部门总监核准方可到财务借款。
　　财务部将于每月发薪前一周，对欠款人下发欠款催款通知 ，如到发薪前两个工作日仍未报销者，财务部将从其工资中按月扣回（正常未到期的和特别经财务总监批准的除外）。

　　报销单据的选择与粘贴
　　1、报销单的种类、选择、填写标准。
　　1．1、报销单种类：费用报销单，差旅费报销单，支出凭证。
　　1．2、报销单种类的选择：
　　1．2．1、费用报销填写费用报销单。
　　1．2．2、货款及其他支出填写支出凭证。
　　1．2．3、出差外地报销填写差旅费报销单。
　　1．3、报销单的填写字迹工整、不得涂改，报销单的金额栏填写时大小写金额必须一致，并与所附原始发票一致
　　2、工地安装施工发生费用报销按总经理同意批示过预算为依据，超出费用应附原始单据有关说明，就此及时向总经理报告。
　　2．1、取得合法的原始发票：名称必须填写并应与公司法人执照的单位名称相符。
　　2．2、发票金额大小写必须一致，发票货名、规格应与所填写的报销单用途一致，发票上的印章必须清晰、完整。
　　2．3、原始发票的粘贴，票据的粘贴必须用胶水（非胶棒）依次粘贴整齐，不得用订书钉或曲别针取代。票据粘贴后大小不得超过报销单，乘车发票及招待费发票应按金额大小（或乘车日期）顺序依次排开粘好。
　　3、原始单据取得形式。
　　3．1、公司采买固定资产，低值易耗品、办公文具时，取得的发票应同时附有明细的清单。明细清单同样需要加盖销货单位的财务专用章或发票使用章，报销时除填写一般报销单外，必须附有行政部资产管理员的入库验收单，入库单的数量、金额必须与明细清单一致。
　　4、交通费报销单：报销出租车票，必须填写交通费报销单，须写清乘车日期、起点、终点，详尽事由。出租车票，乘车一个月内报销有效。报销单内容填写不详细的不予报销。
　　4.1、因事情紧急需乘座出租车去外省市,须填写申请表,并注明原因,经总经理签字方可报销。
　　5、邮电费报销单：公司的电话费由银行托收，手机费现金支付。
　　6、差旅费报销按差旅费报销单内容详细填写：实际出发及到达时间、地点、出差任务。手续不全者不予报销。
　　6．1、出差天数及费用支出应在申请预算范围之内，有特殊情况超出预算的须特别批注，否则不予报销。
　　7、采购货款的报销：应由采购人员提供购货发票及库房签章的验收入库单及请购核准单，经本部门主管、公司主管核准后，到财会部门申请货款或报销。
　　8、关于支出凭证的使用。报销原则上必须取得正式合法之原始发票。但因业务之特殊性不能取得正规发票入帐发票时，填写此单据，但应尽可能减少，避免取得非正规发票。
　　9、报销时间的规定。
　　9．1、因公出差回来三天内报销完毕。
　　9．2、业务员每月至少报销一次。工地施工费：小项目完工回公司两天报完，时间较长工程费用经手人每月回公司报销一次。工地各项费用开严格按公司规定的《工程施工费用开支管理办法》执行。
　　9．3、每月25日为财务当月结帐日，依据会计的及时性原则 及保证会计信息的时效性，以利于决策。要求当月发生的费用当月报销。

　　财 务 管 理 制 度
　　为加强财务管理，根据国家有关法律、法规及建设局财务制度，结合公司具体情况，制定本制度。
　　一、财务管理工作必须在加强宏观控制和微观搞活的基础上，严格执行财经纪律，以提高经济效益、壮大企业经济实力为宗旨，财务管理工作要贯彻“勤俭办企业”的方针，勤俭节约、精打细算、在企业经营中制止铺张浪费和一切不必要的开支，降低消耗，增加积累。

　　财务机构与会计人员
　　二、公司设财务部，财务部主任协助总经理管理好财务会计工作。
　　三、出纳员不得兼管会计档案保管和债权债务帐目的登记工作。
　　四、财会人员都要认真执行岗位责任制，各司其职，互相配合，如实反映和严格监督各项经济活动。记帐、算帐、报帐必须做到手续完备、内容真实、数字准确、帐目清楚、日清月结、近期报帐。
　　五、财务人员在办理会计事务中，必须坚持原则，照章办事。对于违反财经纪律和财务制度的事项，必须拒绝付款、拒绝报销或拒绝执行，并及时向总经理报告。
　　六、财会人员力求稳定，不随便调动。财务人员调动工作或因故离职，必须与接替人员办理交接手续，没有办清交接手续的，不得离职，亦不得中断会计工作。移交交接包括移交人经管的会计凭证、报表、帐目、款项、公章、实物及未了事项等。

　　会计核算原则及科目
　　七、公司严格执行《中华人民共和国会计法》、《会计人员职权条例》、《会计人员工作规则》等法律法规关于会计核算一般原则、会计凭证和帐簿、内部审计和财产清查、成本清查等事项的规定。
　　八、记帐方法采用借贷记帐法。记帐原则采用权责发生制，以人民币为记帐本位币。
　　九、一切会计凭证、帐簿、报表中各种文字记录用中文记载，数目字用阿拉伯数字记载。记载、书写必须使用钢笔，不得用铅笔及圆珠笔书写。

　　资金、现金、费用管理 ：
　　十、财务部要加强对资产、资金、现金及费用开支的管理，防止损失，杜绝浪费，良好运用，提高效益。
　　十一、银行帐户必须遵守银行的规定开设和使用。银行帐户只供本单位经营业务收支结算使用，严禁借帐户供外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转帐套现。
　　十二、银行帐户的帐号必须保密，非因业务需要不准外泄。
　　十三、银行帐户印鉴的使用实行分管并用制，即财务章由出纳保管，法人代表和会计私章由会计保管，不准由一人统一保管使用。印鉴保管人临时出差由其委托他人代管。
　　十四、银行帐户往来应逐笔登记入帐，不准多笔汇总高收，也不准以收抵支记帐。按月与银行对帐单核对，未达收支，应作出调节逐笔调节平衡。
　　十五、根据已获批准签订的合同付款，不得改变支付方式和用途；非经收款单位书面正式委托并经总经理批准，不准改变收款单位（人）。
　　十六、库存现金不得超过限额，不得以白条抵作现金。现金收支做到日清月结，确保库存现金的帐面余款与实际库存额相符，银行存款余款与银行对帐单相符，现金、银行日记帐数额分别与现金、银行存款总帐数额相符。
　　十七、因公出差、经总经理批准借支公款，应在回单位后七天内交清，不得拖欠。非因公事并经总经理批准，任何人不得借支公款。
　　十八、严格现金收支管理，除一般零星日常支出外，其余投资、工程支出都必须通过银行办理转帐结算，不得直接兑付现金。
　　十九、领用空白支票必须注明限额、日期、用途及使用期限、并报总经理报批。所有空白支票及作废支票均必须存放保险柜内，严禁空白支票在使用前先盖上印章。
　　二十、正常的办公费用开支，必须有正式发票（及清单），印章齐全，经手人、部门负责人签名，经总经理批准后方可报销付款。
　　二十一、未经董事会批准，严禁为外单位（含合资、合作企业）或个人担保贷款。
　　二十二、严格资金使用审批手续。会计人员对一切审批手续不完备的资金使用事项，都有权且必须拒绝办理。否则按违章论处并对该资金的损失负连带赔偿责任。

　　员工的考勤、休假、请假制度
　　职员考勤、休假和请假应严格按照公司《职员考勤即休假、请假管理制度》执行。
　　标准工作时间
　　周一至周五：上午8.00-----11.45 下午2：00—5：45
　　周六至周末：上午8..00-----11.45
　　迟到、早退或旷工
　　上午上班前和下午下班后，职员要由本人亲自打卡，若因故不能打卡，应及时填写请假单报负责人签字，然后送主管备案。如因工作原因不能签到必需至电通知主管。
　　员工应严格遵守劳动纪律。不迟到、早退、旷工。迟到或早退5分钟以上15分钟以下者，每次扣除薪金5元；15分钟以上，两小时以下者，每次扣除薪金10元，迟到或早退超过两小时按旷工处理。
　　第一次迟到（早退）提醒注意，第二次迟到（早退）口头警告，第三次迟到（早退）写出书面检查，并再加扣除薪20元。当月累计7次迟到（早退）的，给予警告处分，当月连续三次警告的，公司有权予以劝退。
　　旷工一天扣除2倍的当日基本工资。当月累计旷工6天，连续旷工超过5天，或一年内累计旷工超过30天者，作除名处理，公司不负责其一切善后事宜。
　　请假须填写请假单，获得批准并安排好工作后，才可离开工作岗位，同时对请假进行备案。
　　请病假必须于上班前或不迟于上班时间15分钟内，致电所在主管或直接上级主管，且应于病假后上班第一天内，向公司提供规定医务机构出具的建议休息的有效证明。病假期间扣除当日福利补贴。病假累计半年以上者，至第七个月起按岗位薪金数额的70%为基数发放。
　　请事假将被扣除当日薪金全额。
　　因参加社会活动请假，需经领导批准给予公假，薪金照发。
　　如赴外地出差，应填写出差单交主管备案。

　　一、上班时间不允许做与工作无关的事,如需外出应请示主管。
　　二、不允许员工从事第二职业或对外兼职活动,但鼓励员工利用业余时间参加升学考试、学习培训,提高工作能力。
　　加 班
　　如因工作需要，需在非工作时间工作的，必须通知部门主管。加班时需填写加班记录。公司规定当日工作当日清，不提倡不必要的加班，如因个人的原因，拖延工作时间，不算加班。凡加班人员于加班时不按规定工作，其有偷懒、睡觉、擅离工作岗位或变相赌博者，经查获后，记过或记大过。
　　加 班 请 假：�
　　（1）.人员如有特别事故不能加班时，应事先向领班声明。�
　　（2）.连续加班阶段，如因病因事不能继续工作时，应向领班或值日值夜人员以请假单请假。
　　（3）.公休假日加班，于到班前发生事故不能加班者，应以电话向值日人员请假，次日上班后再检具证明或叙明具体事实，填单补假(注明加班请假字样)，此项请假不予列入考勤。�

　　假期管理：为严格劳动制度,加强公司对员工假期的管理,对各种假期的申请和审批程序做如下规定。
　　节 假 日
　　国家规定的大型节假日,包括元旦（3天）、五一（3天）、国庆（3天）、春节（3天）,给予休假 但因业务需要可指定照常上班需以加班计算。
　　一、工作年假： 工龄满一年以上、业绩突出的员工,经主管报请总经理批准,可享受5天年假。工龄满二年以上、可享受7天年假。主管安排职工休年假时,需提前2周向总经理提出申请,经批准后方可休假。确因工作需要无法安排休假的,由公司给予相应补助。
　　二、事假：员工在工作期间,确有私事要处理,必须请假。员工请事假须先填写“员工请假单”,半天以上（不超过1天）的由部门主管批准,1天以上的由部门主管核准,报总经理批准。事假期间扣除当日基本工资,事假超过10天以上的,公司有权予以解聘,（特殊情况除外）。经过批准的申请单交公司备案。因急事,如不能及时提前请假的,应于当日打电话通知本部门,回来后及时补填请假单。未经请假或请假未经批准而擅自离开的,按旷工处理,扣发当日工资；旷工连续超过3日，累计当月6天者,公司无条件解聘。
　　三、探亲假：与配偶分居两地，每年职员可享受一次为期15天的探亲假；未婚、父母均在外市居住，每年职员可享受为期7天的探亲假；
　　四、婚假：职员结婚给婚假7天假期（晚婚14天）, 子女结婚可请假2天
　　五、丧假：直系亲属（指配偶、子女、父母或配偶之父母）死亡，公司给假5天。
　　六、病假：员工确实因病不能上班时,应填写“员工请假单”,并出具医院证明,半天以上（不超过1天）的由单位主管批准,1天以上的由总经理批准,全年累计病假不超过3天的不扣除工资,超过3天的,超出部分计发50%的工资（特殊情况除外）。经过批准的申请单交行政中心备案。
　　员工因急病,不能及时提前请假的应于3小时内打电话通知本部门,并于上班后补填请假单。
　　本公司员工因执行职务所生的危险致伤病不能工作者，以公假论，期间以年为限。其假期延至次年时应合并计算，假期中薪资按规定发给。�

　　5、请假逾期，应照下列规定办理：�
　　(一)事假逾期按日计扣薪津，一年内事假积计超过30天者进行经济处罚、停职或开除。
　　(二)病假逾期可以未请事假的假期抵消，事假不敷抵消时按日计扣薪津。但患重大疾病需要长期疗养，经总经理特别核准者不在此限。� 特准病假以半年为限，其假期延至次年时应合并计算。特准病假期间薪资减半发给，逾期者可予命令退休或资遣。�
　　本公司员工请假期届满行续假或虽行续假尚未核准而不到职者，除确因病或临时发生意外等不可抗力事情外，均以旷工论。�
　　请假理由不充分或有妨碍工作时，可酌情不予给假，或缩短假期或令延期请假。�
　　请假者必须将经办事务交待其他员工代理，并于请假单内注明。� 本公司员工依本规则所请假如发现有虚伪事情者，除以旷工论处外，并依情节轻重予以惩处。
　　本制度如有未尽事宜，可以随时做出合理的调整。