需要收取,如下是详细资料:
基金转换是指基金投资者将所持有的基金品种在同一家基金公司内部做转换。通过基金转换业务,基金公司可以尽量避免客户的流失,而投资者也可以节省费用和时间。尽管每一家基金公司所设的基金转换费率是不同的,但在计算方法上大同小异。
一般情况下,每家基金管理公司都会规定旗下各基金之间的转换费率,而不同类别基金之间的转换费率往往是有差异的。
若投资者欲将手中的10000份基金A转换为基金B,那么他可以使用基金转换业务将基金A直接转换为基金B。在不同的费率设定之下,该投资者最终获得的基金B的份额计算公式:
直接转换情况1(基金公司直接设定两基金之间的转换费率。)
设某基金公司设定旗下的基金A向基金B的转换费率为R,且T日基金A、B的单位净值分别为Va和Vb。那么在T+1日,该投资者将获得基金B的份额为:
基金B的份额数=10000*Va*(1-R)/Vb
基金公司收取的手续费=10000*Va*R
直接转换情况2(基金公司未直接设定基金之间的转换费率,而是设定基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。)
设该公司基金A的赎回费率为Sa,基金A、B的申购费率分别为Ba和Bb,且T日基金A、B的单位净值分别为Va和Vb。那么在T+1日,该投资者将获得基金B的份额为:
当Bb>Ba时,基金B的份额数=10000*Va*(1-Sa)/[(1+Bb-Ba)*Vb];
当Bb<=Ba时,基金B的份额数=10000*Va*(1-Sa)/Vb;
基金公司收取的手续费为:
当Bb>Ba时,
公司收取的手续费
=10000*Va*S+10000*Va*(1-Sa)/[(1+Bb-Ba)*Vb]*Vb*(Bb-Ba);
=10000*Va*(Sa+Bb-Ba)/ (1+Bb-Ba);
当Bb<=Ba时,
公司收取的手续费=10000*Va*Sa;
【招商银行】基金转换业务需要收取一定比例的费用,具体的收费标准需要您联系基金公司核实。
一般都是要的
基金转换是否需要支付手续费,主要取决于转出和转入基金的申购费率差异以及转出基金的赎回费率。以下是基金转换费用的详细说明:
基金转换费用构成:基金转换费用主要包括两部分,即申购费补差和转出基金的赎回费。如果从申购费率较低的基金转换到申购费率较高的基金,则需要支付两者之间的差额作为申购费补差;反之,则不需要支付这笔费用。同时,转出基金会根据其赎回费率收取一定的费用。
2.转换费用计算:具体的转换费用计算方式为转出基金的赎回费加上转入基金与转出基金申购费的差额(如果存在)。计算公式可以表示为:转换费用=转出基金赎回费申购补差费(如果转入基金申购费率高于转出基金)。净转入金额则是转出基金金额减去转换费用,进而计算转入的基金份额。
3.转换操作:投资者可以在交易日内提交基金转换申请。如果在同一交易日内既有赎回又有转换的委托,基金会按照先转换后赎回的顺序进行处理。
4.净值确定:基金转换采取“未知价法”,即以转换申请当日的基金份额净值为基准进行计算。
5.转换份额计算:转入的基金份额计算公式通常为:转入份额=(转出金额转换费用)/转入基金当日基金份额净值。
6.转换限制:基金转换通常只在同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间进行,且必须在同一注册登记机构处注册登记的基金之间进行。此外,转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的,并且转出基金必须处于可赎回状态,转入基金必须处于可申购状态。
7.特殊情况处理:在发生巨额赎回等特殊情况时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级,由基金管理人按照基金合同规定的处理程序进行受理。
8.转换业务规则:基金转换遵循"先进先出"的原则,即份额注册日期在前的先转换出。转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认之日起重新开始计算。
9.转换手续费优惠:在某些情况下,基金公司可能会开展促销活动,对基金转换费率进行优惠。具体费率以基金公司公告为准。
投资者在考虑基金转换时,应详细了解相关费用和规则,以做出合理的投资决策。