海外置产配置有哪些风险？

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[吉人思享]三个短板 三大优势 四个风险 高净值人士海外投资ABC
搜狐媒体平台 07-01 22:46 大

随着中国经济全球化持续深入，高净值人群资产全球配置的需求显著上升，日前联合贝恩公司发布《2015中国私人财富报告》指出:2015年中国个人可投资资产1000万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。然而这类人群中很大一部分并没有对资产进行保值增值目的的有效配置。

一、我国高净值人士的三个短板

哈佛大学及麻省理工学院金融教授Randolph归纳了中国高净值人士的三大短板：第一大短板，在本国之外的资产配置太低。全球高净值人群本国之外资产配置平均比例为24%，中国却只有区区的5%；第二大短板，投资类别过于集中。中国投资者长期重储蓄轻投资、轻配置，非金融类资产占比50%以上，比北美投资者高出15个百分点；第三大短板，缺乏把握投资机会能力。由于缺少对全面操作投资资产配置的能力，使他们的资产组合风险更高，而收益却更低。

面对国内市场资产荒和近期人民币汇率波动加剧的现状，海外投资资产对国内投资者的吸引力将与日俱增，预计未来五年中国个人境外资产配置比例将从目前的4.8%上升到9.4%左右，新增市场规模将达到 13万亿元人民币，配置海外资产将成为未来中国高净值人群不可或缺的理财途径之一。

二、资本追逐利润：高净值人士海外投资持续升温

传统的资产管理机构都以销售银行理财、信托等具有固定收益的产品为主，股票等权益类产品一直是我国投资者最主要的资产配置手段。未来这些高净值人群将不满足于国内投资，他们会更多地将目光放到海外资产投资，并主动寻求海外投资收益，分散风险，跨境投资热度会持续增加。

目前海外投资工具主要包括权益类、固定收益和房地产，还有一些工具涉及对冲基金、私募股权基金、大宗商品等。不同的投资工具有不同的风险收益特征，比如权益类资产的净值与市场波动相关性较大，需谨慎选择，家族应根据战略目标采用合适的投资工具，在系统框架下实现家族财富管理目标。

为了应对资管市场的全方位转变，目前很多国内资产管理机构也在不断借鉴国际模式，将财富管理的理念融入其资产管理业务，更好地将投资与客户的需求进行结合，目的是希望为投资人打理资产的同时，成为高净值人群的家族财富专业顾问，形成全权委托的模式。

三

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你问我，我怎么知道自己去问别人？