古董买卖
你买了40只明代的花瓶,每个5000美元。你把它们都拿出来拍卖,把这些藏品分别存放在12家拍卖行内,最好分布在12个不同的城市。当一只花瓶被拿出来拍卖时,你或是把它卖给出价最高的人,或是派你最亲近的叔叔去拍卖行把它买回来。
人们买你的每件东西一般都是用支票付款,所以,当你的叔叔为买其中的一个花瓶付给拍卖行5500美元现金时(即5000美元的拍卖价加上向买主收取的10%的手续费,这5500美元就是被洗的钱),他们会给你一张4500美元的支票,即拍卖价减去向卖主收取的10%的手续费。
由此你成功的洗干净了4500美元,额外的1000美元作为洗钱成本消耗掉了。这些费用作为洗钱的开支完全可以被一笔勾销。幸运的是,你还可以把这个花瓶再次拍卖。当然,做这档生意的前提是:你多少得有点没落贵族的做派。
扩展资料:
2013年5月13日,中国反洗钱工作部际联席会议第六次工作会议在北京召开,反洗钱在中国已上升为国家战略,此次会议透露的信息显示,中国今后一段时间将重点开展国家层面的反洗钱战略设计。此次会议重点研究了《完善中国反洗钱体系总体实施方案》。
会议指出,中国反洗钱工作有以下方面重点:开展国家层面的反洗钱战略设计;完善反洗钱核心制度建设;建立科学有效的反洗钱工作统计分析体系;完善反洗钱工作部际联席会议机制;加强反洗钱专业人才队伍的培养。
参考资料来源:百度百科-洗钱
洗钱(Money Laundering)是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。
钱财来路不正,可理解为“黑钱、脏钱(赃钱)”,通过一种方式(一个过程)让人感觉这钱的来路是名正言顺的,这种方式或这个过程就是洗钱。
例如:某人通过非法手段获取了财富,明显高于原来的合法收入,为了掩人耳目,他让家人做起生意,就说这钱是做生意合法赚到的。
举例一个公职人员,家庭财富前一年300万元,第二年达到了一千万元。增加了700万。这笔钱如何才能光明正大地放到阳光下?而不是只能以现金方式藏在家里?
洗钱就是让这700万经得起查。
某甲先花100万买个古董,过一段时间后拿到拍卖行拍卖。安排朋友乙在拍卖时报1000万,因为别人根本不会花高价买。差价900万,交纳150万拍卖佣金,甲公然赚了750万,这750就变成了甲的合法收入入账,古董其实还是自己的。黑钱洗白是需要成本的,而这些人不会太在乎这些成本。