海外金融牌照申请流程及条件

离岸监管放牌流程快(通常几个月，取决于监管辖区情况)，管理费用和运营成本都较低。大多数情况下，对公司、董事和股东的尽职调查/适当性要求都非常简单。大多数与资本充足性和财务状况有关。在课税方面，大多数离岸监管的所得税缴纳方面的要求非常低，甚至无要求。另外，大多数离岸监管不要求金融服务必须在其辖区提供，也不要求相关服务仅向本地居民提供。审计要求方面，大多数监管条例要求持牌人提供年度财报。完全监管的要求较多，成本较高，例如管理费用(申请费、激活费、年费等)明显高于离岸监管，最低资本要求方面也是如此。对公司、董事和股东的适当性要求程序更加冗长。在很多情况下，除了护照复印件、个人简历、学术和专业资格证书复印件、近期账单，完全监管可能还要求提供公司存续证明、无犯罪纪录证明、未破产证明以及最新的纳税申报表。完全监管要求公司办公场所和公司员工必须实体化。在很多情况下，一些权利只有本地居民才能行使。报告义务方面，除了财报和最低资本要求，还要求提供风险管理报告、合规和反洗钱报告以及其他特定报告，具体取决于监管机构。税收方面，企业所得税要求各地不同，但是任何情况下都会高于离岸监管。目前我国海外金融牌照申请主要交由专业的机构处理，奥索金融科技顾问就是一家不错的办理机构，提供的服务多样，专注于金融行业，服务品质高服务更好。

开曼群岛是全球公认的最高水平的国际金融中心。全球领先的金融机构、《财富》500强企业以及全球范围内的私人和公共企业都选择了开曼群岛作为其选择的管辖地，原因有很多，其中包括:
• 声誉:开曼群岛拥有完善的法律体系、稳定和强大的金融服务行业，享有高品质的离岸中心的美誉。
• 灵活性:开曼群岛拥有先进的创新的立法优势，与行业利益相关者进行协商和合作。
• 可信赖和可靠的法律制度:开曼群岛法律，源自英国普通法，并辅以地方立法，确保开曼群岛的实体被国际理解和接受。
• 合规文化:开曼群岛长期以来一直致力于实施最佳国际惯例，并符合经济合作
要求。开曼群岛位于经合组织的“白名单”上，并签署了大量的税收信息交换协议。
• 稳定和以商业为导向的政府:开曼群岛是英国的海外领土，有着稳定的政府历史，致力于促进金融服务业。
• 外汇管制:开曼群岛没有外汇管制条例。因此，任何货币的货币和证券都可以自由地转移到开曼群岛和开曼群岛。
其实申请开曼牌照首先要成立一家开曼公司

德国BaFin牌照申请具体流程与要求

在德国，随着金融市场的不断发展，传统的银行、保险、证券等金融产品的区别正逐步消失，为了适应发展，德国于2002年把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并，成立统一监管组织———德国联邦金融监管局(BaFin)。

所以，与外汇相关的业务会与银行、保险、证券等金融行业全部一并到德国联邦金融监管局进行监管。德国联邦金融监管局(BaFin)集联邦银行监管局 (BAKred)、联邦保险监管局(BAV)、联邦证券监管局(BAWe)为一体，代表了完全整合的监管模式

德国联邦金融监管局由三个监管机构合并而成，分别是联邦银行监督办公室、联邦证券交易监督办公室以及联邦保险监督办公室。这也就意味着银行、信贷机构、保险公司、金融服务公司、经纪商以及证券交易所有了统一的国家监管。

德国BaFin对金融业的监管范围主要包括：

一. 对市场准入的审查。联邦金融监管局负责德国境内新成立机构的资格审查，包括最低资本金、高层人员资格审查等，并发放经营许可证。

对公司日常经营的检查。联邦金融监管局主要对公司自有资本、流动性及风险大的经营环节进行审查。根据审查结果，若公司有违规行为，联邦金融监管局可以直接对发现的违规行为依法进行处罚。

处罚的方式有以下几种：130

罚款；9370

提出起诉；6165

撤销董事会有责任的成员的任职资格；

吊销营业执照。

牌照申请流程：

1、BaFin牌照的金融业务方案设计；

2、准备与撰写申请材料；

3、向德国财政部递交BaFin牌照的申请；

4、申请过程中，负责回答由德国财政部提出的问题。

按照2016年12月BaFin的 提案，BaFin于2017年8月正式要求经纪商为他们的德国客户提供负余额保护，使得零售客户不能失去比他们的账户存款更多的资产。任何低于零余额的杠杆交易的损失不会由交易者承担，而是由经纪商承担。

虽然德国的外汇监管十分严苛，但近来来不少海外外汇平台通过获取塞浦路斯牌照进而通过欧盟金融工具市场法规(MiFID)进入德国市场，这样便可大大降低德国监管约束。

但经营外汇业务的经纪商或者投资公司一旦进入到德国开展业务，就会置于德国联邦金融监管局(BaFin)全方位的监管体系下。对经纪商的严密监控，对账户安全的引入，以及对差价合约交易限制是近年来德国联邦金融监管局(BaFin)关注的焦点。这些严苛的监管往往致使许多经纪商难以获得德国外汇客户。

海外金融牌照分类很多，各个国家牌照的申请流程及条件都是不同的，相应的金融牌照有相应的要求，流程基本都是提供公司名称和董事信息即可，其他的可以由代理公司提供，注册好公司后用公司去申请牌照。不懂的问题可以咨询。