流沙河中妖怪径抢唐僧，八戒悟空去战，妖怪钻入水中，不肯上岸。悟空不善水战，在水下奈何不了那妖怪，便派八戒下水与之一战。八戒执九齿钉耙与之河妖三次相斗，均不能取胜。悟空虽智计百出，却也无可奈何。几番战斗无果之下，悟空去求助观音菩萨，菩萨让木叉行者与悟空同去，收服妖怪。木叉行者唤出妖怪悟净。引其拜师后，悟净以颈下骷髅结成法船，渡唐僧过河，共取西经。
