什么是美国MSB牌照？申请美国MSB牌照有什么好处？

牌照作为区块链项目，交易所重要的合规文件之一。就相当于一个经营许可证，特别是火币相继拿下日本牌照、美国牌照以及在申请加拿大牌照之后，牌照更是被推到了一个新的高度。获得美国MSB牌照也就意味着火币可以在美国大多数州合理的开展业务了。这就是目前各大交易所纷纷开始申请牌照的原因，要想正规合法的开展业务就要申请牌照。

爱沙尼亚牌照是包含交易所牌照和钱包牌照的，因为是双牌照所以申请的时间会比其他国家久一点。

 美国MSB牌照的业务范围：开展ICO交易所币币交易与合约期货场外OTC法币业务

 美国MSB牌照的作用：

1. 美国MSB牌照名气大，包装平台，好宣传。

2.  平台合规化，规避交易。

3. 可以增加客户的信任度、提升自己的知名度，也可以让交易所更好更快的合规发展。

申请美国msb牌照的基本流程就是提供一个公司名称和董事资料注册一个美国的普通公司，然后再由这个美国公司作为监管条件申请这个MSB牌照

为什么牌照对于交易平台如此重要, 首先从传统外滙圈的人都知道外滙平台有监管牌照的重要性，就是这样传统的模式也会造就未来的区块链交易平台。所以区块链交易所牌照也必定成为发展的一波趋势。

美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，属于注册许可证，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。从事相关业务的公司，必须申请 MSB 牌照，才能合法地运营。

主要受监管对象：数字货币交易，虚拟货币的交易，ICO发行，外汇兑换， 国际汇款，其他金融类业务

投资者认可- 美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。

获得权威批准- 获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。

成为一线平台- MSB牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营。

多元化服务- MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

作者：Allen
链接：https://www.zhihu.com/question/379842707/answer/1091575474
来源：知乎
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金融服务业及其相关衍生行业是美国经济的基础，是重中之重，一旦认同虚拟货币地位放开其市场，华尔街投资市场的巨额投资必将滚而来，资金的流动性加强对虚拟货币市场是绝对的利好消息，这代表着巨大的财富效应，所以MSB牌照的重要性无需再言。

希望这个回答对你有帮助

美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，属于注册许可证，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。从事相关业务的公司，必须申请 MSB 牌照，才能合法地运营。为什么要申请美国MSB金融牌照？
投资者认可- 美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。
获得权威批准- 获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。
成为一线平台- MSB牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营。
多元化服务- MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。如果您对公众提供以下服务，必须获得牌照:

• 数字货币交易

• 虚拟货币的交易

• ICO发行

• 外汇兑换

• 国际汇款

• 其他金融类业务




• 法律要求:



• 美国注册成立的公司;

• 美国合法地址;

• 美国境内的银行账户;

• 公司联系电话;

• 对合规专员或股东进行背景调查;

• 拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币发行行业的资质和经验;

• 财务状况及偿还能力良好;

• 最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员

• 合规计划程序:


• 所有MSB都必须制定并实施反洗钱（AML）合规计划。该程序应合理地防止个人使用MSB进行洗钱或资助恐怖活动。每个程序都必须编写，并考虑到固有的风险，以及：



• 指定一个人来确保日常遵守BSA；
  

• 纳入合理设计的政策，程序和内部控制，以确保符合BSA；
  

• 对有关人员进行教育和培训；和
  

• 提供独立审核以监视和维护适当的程序。
  



• 了解你的客户程序：


• 作为一项货币服务业务，您必须根据1986年洗钱控制法(The Money Laundering Control Act of 1986)，为某些活动和交易核实客户的身份。了解你的客户的一部分包括以下3点:



• 建立并验证客户/账户持有人的身份，或者在特定情况下，确定非账户持有人(例如受益人)的身份；

• 在形成客户关系之后，基于特定风险持续监督客户商业活动性质(以最终确定客户资金来源合法，商业活动符合规定目的)；及

• 评估与该客户相关的反洗钱和恐怖主义融资风险。
  
  现金交易报告
  各项或一系列现金交易如满足以下条件，必须在15天内提交现金交易报告（CTR）：
  

• 现金提取或支付金额超过10000美元，和

• 由同一客户或其代理人进行， 和

• 在同一交易日完成。




• 在提交现金交易报告时，若MSB明知属于下列情况，则多项交易被认为是同一项交易：



• 在同一交易日由同一客户或其代理人完成 和

• 由同一MSB的一个或多个分支机构或代理商完成；和

• 无论提取或支付现金，总金额超过10000美元。
  
  
  可疑活动报告规定
  金融服务商—提供汇款或货币交易或兑换的商行，或发行、销售和兑现现金汇票或旅行支票的商行—在任何交易或交易模式所涉金额超过下述数额时必须报告可疑活动：
  

• 2000美元或以上；

• 发行商审查已兑付票据记录，5000美元或以上。

• 在发现必要报告的可疑交易后30天内提交SAR报告。




• 所需文件:



• 美国公司基本资料，包括公司税号;

• 美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等，股东最好有美国SSN）;

• 美国办公室地址;

• 服务类型，参考MSB服务类型列表;

• 总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表;

• 提供银行账户信息（开户行、账户号码、 银行分行地址）;

• 合规专员联系方式;

• 分支机构（如果有运营网点）
  





UCG服务内容

• 成立当地公司

• 牌照申请资料协助准备

• AML流程建立，反洗钱反恐合规

• 提供美国财政部及FINCEN所要求的当地合规官

• 向美国财政部及FINCEN递交申请

• 申请成功后每月协助管理





• 申请流程:1个月

“在人手一块美国MSB牌照”的时代（有些夸张了哈哈），你确定不了解一下这款火热牌照吗。咋们先来介绍一下这牌照，美国 MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照，属于注册许可证，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须申请 MSB 牌照，才能合法地运营。从上段话可看出美国MSB不仅仅是数字货币牌照，它还包含外汇兑换 国际汇款（外汇和支付），所以他的范围是很广的不是单一的数字货币牌照。
美国MSB牌照备受推崇的原因仅仅是监管范围广吗？当然不是的。监管范围是其一，还有美国牌照的含金量，美国牌照的名气所带来的是客户的信任和认可。下面列举美国MSB牌照的优势：
1.投资者认可--美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数 字货币交易平台更受全球投资者的认可。

2.获得权威批准--获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业 务，即代表对数字货币平台的合规监管。

3.成为一线平台-- MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase， Bitfinex，Poloiex，火币网,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。

4.多元化服务-- MSB 牌照准许国际汇款、外汇兑换，货币交易等，使您可以更好地满足客户需 求，提供更加多元化的服务。
5.申请成本低，维护成本低，含金量足，名气大宣传效果好，性价比高。
MSB牌照办理需要的资料
需要一个海外公司全套资料（最好是美国公司）
董事详细个人资料
申请时间：15个工作日左右
牌照申请工作包括
MSB牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
向美国财政部递交MSB牌照的申请
申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。